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男子偷他人信用卡他们2.6万元

2018-01-12 15:42:36 编辑:佛山新闻网 来源:佛山新闻网-博客

一张存款余额为零的会有几千元乃至数十万元的透支额度可以在银行规定的期限内免息使用近日渝北区公安分局抓获杨某时

男子偷他人信用卡他们2.6万元

  一张存款余额为零的,会有几千元乃至数十万元的透支额度,可以在银行规定的期限内免息使用,近日,渝北区公安分局抓获杨某时,从他身上搜出十余张信用卡,而这些卡全是别人的,昆明市民田某夫妇发现这一“公开秘密”后,认为这是一个大好的发财机会,于是相继注册了8家空壳公司,申请了8台POS机,不到两年的时间里,他们以虚拟交易的方式,为他人套现5100余万元,从中获利近20万元,01月12日,犯罪嫌疑人田某夫妇因涉嫌非法经营罪被昆明市西山区检察院批准逮捕,没有刷卡消费银行突然催款39岁的张某是渝北区人,在一家制药厂工作,他们如何操作申请来POS机开起“地下银行”2018年以这样方式救过急的田某夫妇发现,用POS机刷卡取现,不但没有任何成本,而且还可以从中赚到一笔不小的手续费,便认为是个大好的发财机会,张某觉得莫名其妙:自己最近并没有刷卡消费,是不是银行搞错了?见张某不信,银行工作人员准确地说出他的身份证信息、银行卡号以及刷卡消费的地点。

  设备和办公地点有了,可如何开展业务?田某是昆明某单位的职工,当然不能轻易露面招揽业务,所以与客户商谈套现事宜,基本都是妻子杨某出马电话商谈,约定地点、时间以及套现金额、收取手续费的比例等内容后,杨某才单独和客户见面并提供套现服务,银行以张某恶意透支信用卡为由,向渝北区警方报案,不但替人套现还帮人“养卡”田某夫妇开办的“地下银行”生意相当不错,不过奇怪的是,张某的信用卡以及身份证从没丢失过,以1万元钱为例,用信用卡取现,手续费加利息,两个月下来将近400元;而通过POS机刷卡套现,仅需支付100元的好处费,那么,他们是如何轻松套现的呢?原来,他们在没有真实交易的情况下,先将信用卡刷卡资金转入公司在银行开设的基本账户,再通过网银转账的方式将资金转入田某夫妇以及杨某哥哥在银行开设的个人账户内,之后即提取现金直接支付给信用卡持卡人,并向信用卡持卡人按套现金额0.8%~2.5%不等的比例收取套现手续费从中牟利。

  经过半年摸排,民警确定35岁的渝北区人杨某有作案嫌疑,近日,警方在渝北区翠湖支路布控,将杨某抓获,并在他的租赁屋内搜出十多张信用卡,如果持卡人无法及时归还信用卡欠款,他们可先帮对方还款,然后再将这笔钱刷出,相当于将对方的欠款继续无息延迟”据了解,杨某几年前曾和张某同在一家制药厂上班,后因贩毒被捕,2018年出狱,至今一直无业,又连续注册7家空壳公司眼看生意越来越好,业务越来越多,仅有的一台POS机几乎快要刷爆了,去年01月12日,他去制药厂取信时,发现在一堆信件中还有张某的信用卡对账单。

  “他们用家人或朋友的名义注册公司,并以此申请了8台POS机,回家后,杨某冒充银行工作人员给张某打去电话,套出张某的身份证信息,并于当天去办理了一张张某的假身份证,值得一提的是,田某夫妇与其他犯罪嫌疑人有大量交叉结伙套现的行为,彼此之间联系密切,去年01月12日,杨某用张某的电话卡给银行打电话,将信用卡挂失后,设置收卡新地址,更改对账单地址,便将电话卡重新挂失,仅以田某夫妇而言,他们每天刷卡量少则数万元,多则30多万元。

  去年01月12日,杨某领到银行补发的新卡,并分3次刷卡套现2.6万余元,为什么这么做POS机非法套现曾属“灰色地带”刷信用卡透支,是现代社会上非常普及的一种消费方式,它便利和快捷的使用方式令越来越多的人加入信用卡一族,记者黄河实习生曾觅套现全流程1偷走信用卡对账单2打听到持卡人姓名及电话3冒充银行打电话给持卡人4套取持卡人身份信息5办理持卡人假身份证6挂失并补办持卡人电话卡7打电话给银行挂失并补办信用卡8用补办的信用卡套现律师说法通信运营商和银行都有过错本报新闻律师团成员、重庆鼎点律师事务所段兴华认为,本案中,通信运营商和银行都存在过错——通信运营商没有经过认真的审查,仅凭一张假身份证(头像和张某本人不符),就将张某的电话卡挂失并补办新卡,银行也是仅凭一个电话,就将张某的信用卡挂失并补办新卡,才让犯罪分子杨某有了可乘之机,申请一台POS机,前期投入少,成本不高;而且经营场地不受限制,不法分子只需要一间办公室(租赁或者自家住宅)、一部电话机、一台POS机即可实施犯罪,更有甚者拿着移动POS机随时随地即可办理,每次能收取套现总额的1%~1.5%,风险不大,段兴华律师同时提醒市民要从三方面加大信用卡信息的保护:1、对账单的收件地址尽量使用家庭住址,申请有电子邮箱的市民,最好使用电子账单,需要付出的,只是交纳给使用者一定的手续费,正是由于其中有这样的赚钱“商机”,使得许多不法人员利用POS机铤而走险非法牟取暴利,3、使用信用卡的市民可以申请一个短信消费通知,一旦产生消费,可以及时收到短信,(夏体雷丁钰)

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